Si quieres saber cómo comprar ETFs americanos en este artículo te vamos a dar toda la información que puedes necesitar, ya que como sabrás, debido a la regulación ESMA de la UE dificulta comprar ETFs de Estados Unidos en Europa. Sin embargo, a pesar de que en un principio es complicado comprarlos no es imposible, como veremos a continuación.
Tenemos claro que este puede ser un tema bastante complejo para algunas personas, motivo por el que profundizaremos en él y nos encargaremos de explicarte todo de forma detallada para que puedas saber cómo comprar ETFs americanos sin mayores complicaciones.
Comprar ETFs americanos en Europa
Está claro que los ETFs de Estados Unidos son algunos de las más prestigiosas y destacadas que hay en todo el mundo, las cuales destacan por tener un precio muy bajo y porque nos ofrecen una excelente liquidez.
Los ETFs son una de las mejores opciones para tener una cartera más diversificada. Además, se pueden utilizar para invertir en los nuevos mercados emergentes, como energía, biotecnología y campos en los que no tenemos muchos conocimientos.
Como hemos mencionado anteriormente, los políticos de la Unión Europea consideran que estos son peligrosos para los inversores del conteniente europeo, motivo por el que han dificultado las inversiones en ellos. Esto se ha hecho a través de la imposición regulativa EU 1286/2014 o PRIIPs.
En la normativa se indica que únicamente los ETFs que tengan un documento conocido como KID, el cual es exigido a todos los ETFs europeos, pueden ser ofrecidos a los inversores de Europa. Sin embargo, debes de tener en cuenta que lo que la Comisión Europea le solicita a los ETFs de Estados Unidos es algo poco habitual.
El KID es el Documento de Información Clave para Inversores, también conocido como la «Hoja de Ruta» en inglés. Se trata de un documento que proporciona información esencial y relevante sobre un ETF (Exchange Traded Fund, o Fondo Cotizado en Bolsa) a los inversores potenciales. El KID incluye información como la estrategia de inversión del ETF, los riesgos asociados a su inversión, así como los costos y cargos relacionados con el ETF.
Esta información no es necesaria en Estados Unidos y es por ello que no siempre está disponible.
Las ventajas de comprar ETFs americanos
En caso de que no estés muy seguro sobre por qué es muy recomendable saber cómo comprar ETFs americanos, te recomendamos que tengas en cuenta las siguientes ventajas que nos ofrecen los ETFs americanos:
Una mayor diversificación
Cuando se invierte en las cestas de acciones, por lo general índices bursátiles, los ETF se encuentran diversificados y estos tienen la capacidad de soportar un menor riesgo en comparación con las acciones individuales. El ETF de un mercado nos da una cartera con muchas acciones distintas comprando un único producto.
Sin embargo, aunque los ETFs tienen una cartera diversificada de distintas acciones, estas también tienen la posibilidad de caer en el riesgo de concentración cuando el número de acciones no es muy alto.
Eficiencia en costes
Los ETFs americanos suelen caracterizarse por tener comisiones bastante reducidas en comparación con otros fondos de inversión, ya que estos tienen una gestión mucho más sencilla. Por tanto, también supone unos costes operativos más bajos, ya que no necesitan de un equipo analista para poder tomar mejores decisiones, ya que simplemente siguen el índice.
Flexibilidad, transparencia y simplicidad
Debido a que es una cartera híbrida, tiene una gran flexibilidad y facilidad para realizar las negociaciones de las acciones, con lo que podemos hacer operaciones de compra-venta a tiempo real.
Esto supone una gran ventaja con respecto a los fondos indexados, en los que la operativa es más lenta. De esta forma, tenemos la posibilidad de conocer el valor de nuestra inversión en todo momento gracias a que el valor liquidativo y el precio se suelen actualizar constantemente, algo que no sucede con otros fondos de inversión.
La solución para comprar ETFs americanos en la UE
Hemos mencionado que ciertos ETFs americanos es difícil comprarlos en la UE, pero NO es imposible. Hay algunas opciones disponibles para comprar ETFs americanos.
La primera sería comprar un CFD del ETF americano en cuestión. Al estar comprando un CFD no hay ningún problema, ya que compras un contrato por diferencia del propio ETF. Sin embargo esta solución es poco recomendable por las altas comisiones que conlleva. Solo sería recomendable si hacemos intradía. Además debemos tener cuidado con los apalancamientos y volúmenes que maneja.
Otra opción es abrir cuenta es directamente abrir cuenta en un broker americano. El problema que tiene es que al ser europeo, puede que no tengas problemas para comprar los ETFs americanos pero si tendrás algún que otro problema para abrir la cuenta desde Europa. Existen algunos brokers que lo permiten pero sus comisiones son muy grandes.
Por último, sería encontrar un broker/banco que ofrezca estos ETFs, sea de fácil acceso para europeos y sobre todo no tenga costes de comisiones elevados. Afortunadamente van saliendo algunos bancos/brokers en países como Chipre (Freedom24). Nosotros personalmente compramos ETFs americanos utilizando el bróker Freedom24.
Este broker que nos da la posibilidad de invertir en más de 1.000.000 instrumentos financieros, acciones, ETFs, futuros, opciones, etc.
¿Es seguro utilizar Freedom24 para acceder a los ETF estadounidenses?
Según nuestra evaluación, sí, lo es, porque el broker garantiza el mayor nivel de protección al inversor posible (dentro del protocolo europeo MiFID II). Es el único bróker de la UE que cotiza en el NASDAQ, declarado ante los reguladores BaFin (Alemania), CySEC (Chipre) y SEC (EE.UU.). El brunch europeo de Freedom Holding Corp. está clasificado como A (muy bajo riesgo) por CreditSafe, también es miembro directo de organizaciones financieras europeas como Euroclear y AFME.
Comisiones
Un detalle importante que debes tener en cuenta son las tarifas y comisiones que ofrece este bróker Freedom24. Para poder comprender cómo se aplican las tarifas de compraventa de acciones y ETFs de Estados Unidos, Europa y Asia, podemos ver un ejemplo utilizando la tarifa Smart (que e
Suponiendo que invertimos $10.500 en acciones de Amazon, las cuales se cotizan a $3.500 y compramos tres acciones. Así, la formula quedaría de la siguiente forma:
- 3 acciones * 0,02 + 2 = $2,06 de comisión.
Por tanto, las comisiones no son muy altas. Además de que debemos tener en cuenta que todas las comisiones y las tarifas de cada uno de los planes incluyen una comisión por el retiro de efectivo, la cual tiene un coste de 7€. Es una práctica que en realidad podemos encontrarnos en la gran mayoría de los bróker, algo que se hace para poder mitigar aquellos costes interbancarios.
Atención: Las inversiones en valores y otros instrumentos financieros siempre implican el riesgo de pérdida de su capital. Las previsiones o rentabilidades pasadas no son garantía de resultados futuros.
¿Por qué se pueden comprar ETFs americanos en Chipre si está en la UE?
Por ser de la UE no quiere decir que no puedas comprar ETFs americanos
Hola Alberto, Entiendo que los europeos podemos saltarnos la regulación ESMA operando desde brókeres que no estén sometidos a las leyes europeas. Pero Chipre esta en la UE, como señala Juan. Podrías aclarar esto un poco.
Hola Juan,
Aunque es cierto que Chipre es miembro de la UE y, por ende, generalmente debería adherirse a las regulaciones de la ESMA, existen ciertas excepciones y características particulares en algunos brokers que operan desde jurisdicciones como Chipre. Freedom24, por ejemplo, está regulado tanto por la Comisión de Bolsa y Valores de Chipre (CySEC) como por la Comisión de Bolsa y Valores de EE.UU. (SEC). Esto le permite ofrecer productos financieros, incluidos los ETFs estadounidenses, que pueden no estar disponibles a través de otros brokers europeos más restrictivos.
El hecho de que estén regulados también en EE.UU. les proporciona la base legal para ofrecer estos productos a inversores europeos, cumpliendo con las normativas de protección al inversor que exige la Unión Europea. Por lo tanto, aunque Freedom24 opere desde un país de la UE, su cumplimiento de regulaciones tanto europeas como estadounidenses facilita el acceso a estos ETFs sin contravenir las normas de la ESMA.
Espero que esto aclare tus dudas.
Pues creo que se acabó el juego … Freedom24 ya ha capado el poder comprar ETFs de US para residentes europeos …. Yo ya tenía una cartera hecha, añadiendo posiciones y de repente me sale el mensaje de que tengo que ser inversor profesional.
Venía a comentar lo mismo. ¿Habeis encontrado otro broker que no este adherido al ESMA?